鉅派投資倪建達:讓財富管理行業吹響透明化的哨聲

導讀:鉅派倪建達:讓財富管理行業吹響透明化的哨聲 2020年4月8日,NewBanker聯合創始人兼首席執行官李清昊對話鉅派投資集團董事長兼首席執行官倪建達,共同探討后疫情時代,踩離合換檔后...

  鉅派倪建達:讓財富管理行業吹響透明化的哨聲

  2020年4月8日,NewBanker聯合創始人兼首席執行官李清昊對話鉅派投資集團董事長兼首席執行官倪建達,共同探討后疫情時代,“踩離合換檔后”的財富管理行業前景。倪建達,曾經地產實業界的上海爺叔,如今“換檔”成為財富管理掌門人。倪建達先生在對話中談到,中國的財富管理擁有巨大的市場發展潛力,面對行業種種亂象,鉅派推動“資產透明化”和“投后透明化”,倡導財富管理行業價值新標準。

  一、財富管理行業從野蠻生長走向理性成熟

  過往十年,是財富管理行業從無到有、瘋狂生長的十年。初入金融行業時,面對種種亂象,倪建達先生從地產商的角度解讀財富管理行業:人多,錢多,但聰明人不多,他直言只有懂得為客戶賺錢的人,才是聰明人。

  最近三年,市場監管逐漸加強,行業自律也不斷加強,這將是充滿希望和挑戰的三年。盡管鉅派在其中也受到壓力和挑戰,但仍堅持認為行業監管與自律是必不可少的。

  對比房地產,倪建達先生認為成熟市場有幾個特點

  l第一,規則明確,監管明確。

  l第二,行業自律,要有一批公司是足夠自律的,同行之間良性競爭。

  l第三,從業人員有較高的專業素養與職業道德,客戶有理性的預期管理。

  目前中國財富管理行業處于大浪淘沙的“出清”過程中,行業正面臨幾大考驗,這意味著財富管理行業的轉型壓力期可能只進行到一半。還需要一段時間,讓這個行業變得理性,讓這個行業規則更加清晰,讓這個行業的監管政策更能落地。

  行業轉型壓力期的幾大考驗

  l面臨中國整體經濟的轉型:這是一個宏觀的大環境,疫情、貿易摩擦等原因使全球經濟、中國整體經濟充滿不確定性。

  l考驗金融服務的能力:在經濟下行的過程中,將考驗每個投資機構真正的投資能力、管理能力、服務能力。

  l考驗適應監管調控的能力:未來,政府監管將持續加強。

  l考驗從業人員的專業能力和服務精神:原先行業里的客戶決策比較簡單,相信這個理財師,相信這個平臺,也不管產品是什么就能投資了?,F在經歷金融爆雷潮后,客戶將變得更加成熟理智,更愿意花時間甄別產品優劣了。所以如何幫助客戶篩選、比對適合的產品,這需要從業人員重新思考。

  倪建達先生認為,未來要成為一個繼續在這個行業里面有作為的企業,能夠更好的為客戶、為所有相關方提供機會和服務的投資機構,那么必須做到“透明化”。不僅能讓產品和服務更被理解和信任,也讓專業的投資能力可被看見和認為。這正是鉅派正在推動“資產透明化”和“投后透明化”。

  二、行業價值新標準,透明且扁平

  過往行業中存在多層嵌套的情況,多余的產品結構不僅增加了產品的費用,還成為了透明化的阻礙。隨著監管的加強,未來行業會變得更加的扁平。

  每個金融產品穿透到底層的路徑將越來越短,結構越來越簡單,越來越變成了一個更為“透明”的資產,客戶不會再因難以了解產品而為自己的“輕信”去買單。

  倪建達先生認為,過往行業里用信息不對稱賺錢是不可持續的,理應靠資產管理的能力,靠整合資源的能力,靠客戶跟公司互動產生的商機去達成財富管理行業可持續發展的商業模式。

  鉅派自資管新規出臺后,就逐步開始向客戶開放資產透明化,其核心是信息披露的及時性、真實性、完整性,從產品的立項、風控會等各個環節都逐漸讓客戶參與??蛻艨梢郧逦刂蕾Y金的流向、收益情況,同時產品的風險情況及相應的風控措施。

  鉅派的透明化舉措

  鉅派已開展了多次投前盡調考察、透明風控會、并上線了資產透明化信息公示系統。

  面向鉅派理財師:可以申請旁聽產品風控會、項目篩選會、產品結構研發會,產品從研發到上線都是全程開放的。

  面向鉅派客戶:鉅派的客戶同時也是各行各業的專家,比如很多鉅派客戶本身也是從事地產行業的,他們可以參加盡調考察、透明風控會,了解為什么要選這個項目、為什么要這樣的一個風控標準。

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